江南时报讯 电信网络诈骗花样翻新，严重威胁群众财产安全。近日，泰兴农商银行虹桥支行凭借员工的高度警惕、过硬的专业素养及警银高效联动，成功拦截一起电信诈骗案件，守护了客户资金安全，展现了地方金融机构的责任担当。

1月12日，虹桥支行接到一位对公客户的紧急来电，对方要求立刻提高对公账户转账限额至100万元。工作人员恪守工作准则，当即详细询问限额提升的具体用途。客户表示因向小贷公司申请贷款被指流水不足，对方提议通过账户过账增加流水以提高贷款额度，还透露汇款方将根据账户限额决定转账金额，这一异常表述瞬间引起工作人员的警觉。凭借丰富的反诈知识储备，工作人员立刻识破这是典型的电信诈骗套路，随即耐心向客户剖析其中风险，明确告知此类过账行为涉嫌诈骗，同时提醒客户切勿出租、出借银行账户，并建议其通过银行等正规金融机构办理贷款业务。在工作人员的悉心劝解下，客户当场表示认同，愿意通过正规渠道申请贷款。

1月14日，该客户再次致电预约取现10万元，称用于发放员工工资。柜员查询发现账户无余额，追问资金入账时间时，客户仅含糊回应“很快就到”。柜员告知无资金无法预约，且当日入账资金不可取现，客户遂表示次日再来。1月15日，客户持卡到柜面执意取现，柜员查询明细发现，卡内98000元为当日一次性入账。依规告知当日资金不可取现且大额取现需预约后，客户离开。当日下午，该行风控系统精准捕捉账户可疑交易特征，第一时间对账户进行管控。1月17日，该账户被南京市公安局刑警支队依法单向冻结，以防被骗。1月19日，察觉异常的客户再次到访，告知工作人员汇款方已失联，并意识到遭遇诈骗。支行迅速协助客户报警，全程陪同前往派出所处理，为案件侦破和资金追回提供了关键支持。

此次成功拦截，既是员工专业素养的体现，更是警银联动反诈机制高效运转的成果。一直以来，泰兴农商银行将防范电信诈骗作为工作重点，多措并举织密防护网：定期开展反诈专项培训，提升员工风险识别和应急处置能力；深化与公安机关合作，建立快速响应机制，打通反诈“最后一公里”；同时通过网点宣传、线上科普、社区宣讲等形式普及防诈知识，引导客户树立正确金融消费观念，提升自我保护能力。

下一步，该行将继续秉持“以客户为中心”理念，强化员工培训，深化警银合作，加大宣传力度，并优化技术防范体系，构建“人工 技术”双重反诈屏障，全力守护群众财产安全，为维护地方金融秩序、建设平安金融环境贡献更多力量。

(张轶君)