鲁网1月30日讯为坚决筑牢金融反诈防线，守护辖区群众财产安全，近日，交通银行临沂分行营业部网点工作人员凭借高度的警惕性和专业的识别能力，成功拦截一笔疑似网赌涉诈资金交易，及时避免了客户财产损失，用实际行动践行金融机构的责任与担当。

2026年1月26日，客户虞某某到交通银行临沂分行营业部办理账户取现业务，网点工作人员查询账户流水发现，账户近期频繁出现凌晨交易且交易对手众多，资金快进快出，交易存在异常，这些特征引起了工作人员的警觉，网点工作人员询问客户与汇款人是否认识，资金来源及用途，客户称交易对手为其朋友，交易均朋友之间的借款，进一步询问有无收款人，汇款人联系方式，客户称无法提供，结合客户年龄较小且对收款方信息、转账缘由的回答前后矛盾的特征，以及日常培训中掌握的网赌涉诈交易特征，工作人员立刻判断该账户交易存在重大可疑，于是及时与反诈中心进行联系。

反诈中心民警听取情况后立即判定该客户行为可疑，随后民警赶到网点，在依法进行核查的过程中，民警查看了虞某某的手机，发现其手机内安装有疑似网络赌博的应用程序。进一步检查应用程序内的交易记录，明确显示存在网络赌博资金提现的情况，涉嫌网络赌博资金结算事实明确。现场民警随即依法将虞某某带走，作进一步深入调查与处理。

下一步，交通银行临沂分行营业部将以此次成功堵截案例为契机，进一步总结反诈防控经验，持续强化全员反诈培训，完善可疑交易识别和处置机制，把网赌涉诈资金堵截工作融入日常、抓在经常，同时不断深化反诈宣传力度，拓宽宣传渠道，用更专业的服务、更扎实的举措，坚守金融反诈前沿阵地，坚决斩断网赌涉诈资金链条。（通讯员 宋兴涛）

责任编辑：王军